中国国有银行要全面处理有百万美元存款的私人账户，资金来源和税务状况必须重点清理。业界人士指出，这是继去年连续出台金融管控拦截资金外流之后，再引发富裕阶层恐慌。(黄小山 / 谭丽 报道)
有业界人士对本台记者透露，包括工商银行、农业银行、建设银行及中国银行的四大国有银行，以及中信银行在内的10多间银行接获文件，其中官方要求对所有金融账户总馀额超过100万美元的高净值客户，加快清理，并在今年12月31日前完成；而对馀额低于100万美元的低净值客户的调查，就要求在明年12月底前完成。
业界人士陈先生透露，此举的１个重要原因，是官方试图从银行存款作出调查，特别是清查有关现金是否存在瞒税的问题；这可能意味著中国的很多高收入人士的资金来源，可能因此而暴露。
陈先生说：上100万的那个报税的身份，便于他查你在税务上有没有交税；１个是个人的收入税嘛，还有如果你经营的话、有财产的话，还有相关的甚么报税，通过存款来调查交税的情况。但这样一查的话，可能绝大部分高收入的，不管是甚么来源的收入，肯定要现形的。
陈先生还表示，事情导致富裕阶层的恐慌，但因为去年底开始管控外汇禁止资金流出，现在富裕群体，即使是将合法收入转到国外也非常困难。在这种背景下，他们著急也没用。
他说：恐慌有可能吧，但是你再怎么恐慌，你总要把钱弄出去吧。但是你现在那个人每年允许你购买外汇只有5万美元，而且不管甚么形式的转账出去的话，它也有那个金额的限制。然后还有地下钱庄那些，它也控得比较严了。不是说绝对的出不去，但肯定就不会像以前那样容易。你如果钱弄不出去，恐慌有甚么用啊？
律师何先生对本台记者指出，因为有钱人向国外转移资产，可能是官方想对他们的资金进行控制。可能导致的后果是，民众的私有财产随时可能被官方拿走。如果是政治上敏感的有钱人，官方就有经济上实行管控和打压的基础。何律师还说，在中国的政治环境下，私有财产从来就没有保障，而官方会随时根据需要变换标准。
何律师说：在国家利益至上的制度下、这个大环境下，私有财产从来就没有真正私有过。所谓的私有，不外乎就是说根据这个利益的需求，随时的变换标准而已。
本台记者未能联系到央行(人民银行)就事件评论。
央行在去年12月底出台规定，终止实施了22年 的资金相对自由流动，在每人年度购汇不超过5万元的标准下，增加多项严厉的管控措施，大额现金交易金额标准由20万减到5万元，每日兑换汇额亦控制在5万元人民币以下。
